صبر در سرمایه گذاری

​

وارن بافت، میلیاردر موفق بورسی دنیا

وارن بافت به عنوان یکی از بزرگ‌ترین سرمایه گذاران تاریخ و بزرگ‌ترین سرمایه گذار قرن 21، نزد بسیاری از انسان‌ها شناخته شده است. وارن بافت با سرمایه گذاری در بهترین شرکت‌ها توانسته است ثروت بسیار زیادی را به دست آورد. بررسی زندگی افراد بزرگ و متخصص در حوزه‌های مختلف می‌تواند ذهنیت ما را در خصوص نحوه عمل و فعالیت در آن حوزه تغییر دهد. با وجود اینکه افراد زیادی با نام وارن بافت آشنا هستند اما از سبک زندگی و استراتژی سرمایه گذاری او، اطلاع زیادی ندارند. در این مطلب قصد داریم تا زندگی و نحوه رشد ثروت وارن بافت را مورد مطالعه قرار دهیم و در انتها با بررسی استراتژی سرمایه گذاری وارن بافت تلاش می‌کنیم تا دیدگاه بهتری در خصوص سرمایه گذاری موفق را در اختیار شما قرار دهیم. پس تا انتهای مطلب با ما همراه باشید.

وارن بافت کیست؟

وارن بافت، یکی از ثروتمندترین افراد جهان و از مهم‌ترین افراد عصر ما می‌باشد. وارن بافت واقعاً نیازی به مقدمه‌چینی و معرفی ندارد. او رئیس، مدیرعامل و بزرگ‌ترین سهامدار برکشایر (Berkshire Hathaway) است. برکشایر یک شرکت هلدینگ چند ملیتی است که دفتر مرکزی آن در اوماها مستقر می‌باشد. او در میان هم سن و سالان خود و همچنین سایر افراد جهان، به دلیل صرفه جویی در مخارج شخصی و پایبندی به اصول اخلاقی، حتی زمانی که به یک مدیر موفق تبدیل شده است، مورد احترام است. وارن بافت به "پیشگوی اوماها" ملقب است، زیرا وارن بافت از یک سطح درآمد متوسط فعالیت خودش را آغاز کرد و از طریق تلاش بسیار و تمایل زیادی که به سرمایه گذاری داشت، به یکی از ثروتمندترین افراد کره‌ی زمین تبدیل شد. وارن بافت از زمانی که کودک بود توانایی‌های مالی خود را نشان داد، هنگامی که برای فروش آب‌نبات و نوشابه به درب خانه‌ها می‌رفت. او به عنوان یک نوجوان شروع به سرمایه گذاری کرد و تا زمانی که 20 ساله شد، توانسته بود 10 هزار دلار پس‌انداز کند. بافت هوش کسب و کار بالایی داشت و در ابتدا به عنوان یک کارگزار سهام شروع به فعالیت کرد. او اصول سرمایه گذاری شخصی خود را توسعه داد و این کار به او کمک کرد تا ثروت زیادی را به دست آورد؛ وارن بافت در سی سالگی تبدیل به یک میلیونر شد. همان‌طور که ثروت او افزایش پیدا می‌کرد، او نیز مقدار بیشتری از ثروت خود را به افراد نیازمند جامعه اهدا میکرد. وارن بافت یک بشردوست مشهور است و با خود متعهد شده است که بخش مهمی از ثروت خود را به خیریه‌ها اهدا کند.

دوران کودکی و جوانی وارن بافت چگونه گذشت؟

وارن بافت یکی از سه فرزند هاوارد و لیلا بافت بود و دو خواهر داشت. پدر او چهار دوره نماینده مجلس آمریکا بود. بافت تحصیلات خود را در مدرسه ابتدایی رز هیل آغاز کرد و در سال 1947 از دبیرستان وودرو ویلسون فارغ‌التحصیل شد. او حتی در دوران کودکی میل زیادی به تجارت داشت. وارن بافت قبلاً با فروش آدامس و نوشیدنی‌های غیر الکلی کسب درآمد می‌کرد. در دوران نوجوانی مشاغل متعددی را برای به دست آوردن پول تجربه کرد و همچنین از این دوره اقدام به پس‌انداز و سرمایه گذاری پول خود کرد. او در سال 1947 در مدرسه وارتون دانشگاه پنسیلوانیا ثبت نام کرد و دو سال در آنجا مشغول به تحصیل بود. وارن بافت به دانشگاه نبراسکا - لینکلن انتقالی گرفت و سپس در رشته مدیریت بازرگانی فارغ‌التحصیل شد. پس از آن وارن بافت در دانشکده بازرگانی کلمبیا ثبت نام کرد و در سال 1951 موفق به کسب مدرک کارشناسی ارشد در رشته‌ی اقتصاد گردید. در آنجا این امکان را داشت که در کلاس‌های بنجامین گراهام و دیوید دود شرکت کند و مطالب زیادی در خصوص تکنیک‌ها و استراتژی‌های سرمایه گذاری از آنان بیاموزد.

حرفه و فعالیت‌های شغلی وارن بافت

وارن بافت از سال 1951 تا 1954 در شرکت پدرش، بافت - فالک به عنوان یک فروشنده کار کرد. در سن 20 سالگی، در سال 1950، وارن بافت توانسته بود ثروتی به ارزش تقریبی 10 هزار دلار جمع آوری کند و این موضوع مشخص کرد که او یک سرمایه گذار باهوش است. بافت در سال 1954 در شرکت سهامی بنیامین گراهام با حقوق اولیه 12000 دلار در سال استخدام و مشغول به کار شد. بنجامین گراهام به عنوان رئیس او، بسیار سخت‌گیر بود و انتظار داشت که بافت از قوانین سرمایه گذاری که درک آن برای ذهن وارن بافت جوان سخت بود، پیروی کند. بنجامین گراهام در سال 1956 بازنشسته شد و شرکت سهامی خود را تعطیل کرد. در این زمان وارن بافت مقدار زیادی پس‌انداز جمع آوری کرده بود که با آن یک شرکت سرمایه گذاری سهامی در اوماها، با نام سرمایه گذاری بافت تأسیس کرد. او چندین شرکت سهامی دیگر را نیز راه‌اندازی کرد و تا پایان دهه سوم زندگی‌اش، هفت شرکت را اداره می‌کرد. در نهایت در سال 1962 وارن بافت در نتیجه‌ی تمام تلاش‌های خود از طریق این شرکت‌ها، تبدیل به یک میلیونر شد.

وارن بافت تمام شرکت‌ها را با یکدیگر ادغام کرد و در یک شرکت تولید پارچه به نام برکشایر هاسوی (Berkshire Hathaway) سرمایه گذاری کرد. او خرید سهام شرکت برکشایر (Berkshire Hathaway) را به طور گسترده‌ای در اوایل دهه 1960 آغاز کرد و سرانجام کنترل شرکت را به دست گرفت. در اواخر دهه 1960 او فعالیت شرکت را از نساجی به بخش بیمه تغییر داد و تا سال 1985 آخرین کارخانه نساجی که تحت مالکیت برکشایر بود، فروخته شد.

برکشایر در سال 1987، 12 درصد از سهام سالمون (Salomon) را خریداری کرد و به بزرگ‌ترین سهامدار آن تبدیل شد، سپس وارن بافت مدیر آنجا شد. پس از رسوایی در سال 1990 ، جان گوت فروند (مدیر عامل شرکت برادران سالمون) در سال 1991 شرکت را ترک کرد. بافت تا زمان عبور از این بحران ریاست شرکت را برعهده گرفت.

در سال 1988 وارن بافت شروع به خرید سهام شرکت کوکاکولا کرد و در نهایت 7 درصد از شرکت را با مبلغ 1.02 میلیارد دلار خریداری کرد. این سرمایه گذاری به عنوان یکی از بهترین سرمایه‌گذاری‌های شرکت برکشایر شناخته می‌شود.

در ژوئن 2006 ، بافت اعلام کرد که به تدریج 85 درصد از دارایی‌های شرکت خود را به 5 بنیاد خیریه اهدا می‌کند و بیشترین سهم را به بنیاد بیل و ملیندا گیتس اختصاص می‌دهد. وارن بافت در سال 2008 با دارایی خالص 62 میلیارد دلار توسط مجله فوربس (Forbes) ثروتمندترین فرد جهان شناخته شد. وارن بافت توانست از بیل گیتس که در 13 سال گذشته، ثروتمندترین فرد جهان شناخته می‌شد، پیشی بگیرد. در سال بعد، بیل گیتس مجدداً عنوان ثروتمندترین فرد جهان را به دست آورد و وارن بافت در جایگاه دوم قرار گرفت.

وارن بافت چه دستاوردهایی داشته است؟

وارن بافت سال 2011 مدال آزادی ریاست جمهوری را توسط رئیس جمهور باراک اوباما دریافت کرد. بافت رئیس و مدیر عامل شرکت سرمایه گذاری برکشایر (Berkshire Hathaway) است و در میان ثروتمندترین افراد جهان قرار دارد. وارن بافت به عنوان موفق‌ترین سرمایه گذار قرن بیستم محسوب می‌شود و همچنین از بزرگ‌ترین نیکوکاران عصر ما است و با خود متعهد شده که بیشتر ثروتش را به اهداف خیرخواهانه اهدا کند.

استراتژی سرمایه گذاری وارن بافت چگونه است؟

1-به استراتژی‌های سرمایه گذاری با ارزش طولانی مدت پایبند باشید

اجازه ندهید ترس و طمع معیارها و ارزش‌های سرمایه گذاری شما را تغییر دهد. از تحت فشار قرار گرفتن توسط نیروهای بیرونی که بر احساسات شما تأثیر می‌گذارند، خودداری کنید. هرگز در دام فروشندگان وحشت زده نیفتید.

2-در آنچه می‌فهمید سرمایه گذاری کنید.

وارن بافت فقط در شرکت‌هایی سرمایه گذاری می‌کند که آن‌ها را به طور کامل درک کرده و معتقد است برای 10 - 15 سال آینده محصولات پایدار یا قابل پیش بینی دارند. به همین دلیل است که او در شرکت‌های فناوری سرمایه گذاری نکرده است.

3-طوری سرمایه گذاری کنید که انگار دارید تمام شرکت را می‌خرید.

طوری با سرمایه گذاری در سهام برخورد کنید که انگار می‌خواهید تمام شرکت را خریداری کنید. من همیشه نگاه سخت‌گیرانه‌ای به ارزش شرکت دارم، زیرا این مبلغ لازم برای خرید تمام شرکت است.

4-شرکت‌های دارای مزیت‌های رقابتی

شرکت‌هایی با قدرت قیمت گذاری، دارایی‌های استراتژیک، برندهای قدرتمند یا دارای سایر مزیت‌های رقابتی توانایی ارائه عملکرد بهتری در زمان‌های پر چالش را دارند. یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت مستلزم سرمایه گذاری در شرکت‌هایی است که می‌توانند چرخههای خوب و بد اقتصادی را پشت سر بگذارند.

5-شرکت‌های با کیفیت پیدا کنید

بافت به سرمایه گذاری در کیفیت اعتقاد دارد. او ترجیح می‌دهد برای یک شرکت عالی، قیمت عادلانه‌ای بپردازد تا اینکه یک شرکت متوسط را ارزان‌تر بخرد.

6-پول نقد را در دست داشته باشید

فرصت‌های سرمایه گذاری از طریق اصلاحات متعدد در بازار یا تک سهم‌هایی که از چشم بازار دور مانده‌اند، در دسترس سرمایه گذاران قرار می‌گیرند. این وقایع قابل پیش بینی نیستند، بنابراین پول نقد یک مفهوم مهم در سرمایه گذاری ارزشی است.

7-به حاشیه ایمنی نیاز دارید

خرید سهام در قیمتی پایینتر از ارزش ذاتی آنها، ریسک را کاهش می‌دهد و شما را در مقابل رویدادهای منفی غیرمنتظره ایمن می‌کند.

8-سرمایه گذاری بلند مدت و صبر

وارن بافت به سرمایه گذاری در ارزش به صورت بلند مدت اعتقاد دارد زیرا قدرت رشد نمایی را درک کرده است. شرکت‌هایی که سود پایدار دارند، می‌توانند سود سهام خود را پرداخت کرده و هم‌زمان سود صبر در سرمایه گذاری سازی خود را رشد دهند.

توصیه مهم به دارندگان سهام عدالت/ صبر کنید!

فارس : دبیرکل کانون شرکت‌های سرمایه‌گذاری سهام عدالت گفت: قیمت سهام عدالت به طور میانگین ۴۰ تا ۵۰ درصد افزایش می‌یابد. بنابراین از مردم می‌خواهیم سهام عدالت خود را نگه دارند و این سهام طی یکی دو سال آینده بسیار بهتر می‌شود.

این روزها سهام عدالت و مسائل پیرامون آن در کانون توجه سهامداران قرار گرفته است. پرداخت سود به جاماندگانی که شماره شبای درست در سامانه سجام بارگذاری نکرده‌ اند و یا پرداخت برگه‌ های سهام عدالت به افراد جامانده نیز از موضوعاتی است که در هفته ‌های گذشته خبرهایی درباره آن منتشرشده است.

* افزایش دو برابری سود سهام عدالت در سال جاری

محمد خزائی، دبیرکل کانون شرکت‌های سرمایه‌گذاری سهام عدالت گفت: پیش‌بینی می‌شود سود سهام عدالت که در پایان سال جاری پرداخت خواهد شد نسبت به سال گذشته دو برابر شود.

وی در مورد اینکه پرتفوی و ترکیب سبد سهام عدالت امسال چه تغییری پیدا کرده است، گفت: وقتی یک شرکت سود پرداخت می‌کند بخشی از سود کسب شده را به سهامداران می‌دهد و بخش دیگری صرف افزایش سرمایه در شرکت می‌شود که در نتیجه قیمت سهام آن در بازار افزایش می‌یابد یعنی علاوه بر اینکه سود عدالت امسال دو برابر می‌شود قیمت سهام عدالت نیز به طور میانگین ۴۰ تا ۵۰ درصد افزایش می‌یابد. بنابراین از مردم می‌خواهیم سهام عدالت خود را نگه دارند و این سهام طی یکی دو سال آینده بسیار بهتر می‌شود.

* سهام عدالت چقدر می‌ارزد؟

سبد سهام عدالت از تعدادی سهام ارزنده و نمادهای بزرگ بازار سرمایه تشکیل شده است که در هفته‌های گذشته با نوسان در میزان ارزش همراه بوده است. این سهام در بهمن ماه با کاهش ارزش مواجه شد و در اسفندماه نیز روند نوسانی داشت.

ارزش این سهام در هفته اول فروردین ماه برخلاف رشد شاخص‌های عملکردی بازار سرمایه، با کاهش ارزش مواجه شد، اما در هفته دوم فروردین ماه و با رشد شاخص کل، ارزش سهام عدالت نیز رشد قابل قبولی داشته است. البته ارزش این سهام در هفته سوم فروردین ماه با افت مواجه شد. ارزش این سهام در هفته چهارم فروردین ماه با رشد ۴ درصدی که داشت افزایش قابل توجهی پیدا کرد.

سهام عدالت در تمام هفته‌های اردیبهشت ماه با افزایش ارزش روبرو شد. ارزش سهام عدالت در هفته اول اردیبهشت ماه با رشد ۰.۸۵ درصدی مواجه شده است. ارزش این سهام در هفته دوم اردیبهشت ماه کاهش ۰.۴۲ درصدی یافت. ارزش این سبد دارایی در هفته سوم اردیبهشت ماه رشد ۰.۶۸ درصدی را تجربه کرد. ارزش سهام عدالت در هفته پایانی اردیبهشت ماه با رشد ۱.۷ درصدی روبرو شد.

ارزش برگه های سهام عدالت در هفته ابتدایی خردادماه با کاهش ۱.۲۹ درصدی روبرو شد. این روند نزولی در هفته دوم خرداد نیز ادامه پیدا کرد و ارزش سهام عدالت در هفته گذشته با کاهش ۲.۱۳ درصدی مواجه شد.

​

بورس در هفته‌های گذشته با وضعیت نوسانی همراه بوده است که این مساله بر روند ارزش برگه های سهام عدالت نیز تاثیر زیادی داشته است. برگه های سهام عدالت در هفته ابتدایی مردادماه با کاهش ۲.۶۵ درصدی روبرو شده است؛ اما در هفته دوم مردادماه ارزش سهام عدالت ۴۶ صدم درصد افت کرد. اما در هفته سوم مردادماه برخلاف شاخص های بورس، ارزش سهام عدالت ۷.۶۲ درصد کاهش یافت. این مساله در حالی رخ داده است که شاخص کل بورس با افزایش ۰.۸ درصدی و شاخص کل هم‌وزن بورس نیز افزایش ۱.۴۹ درصدی داشته‌اند.

برگه‌های سهام عدالت در قیمت‌های اسمی ۴۰۹ هزار تومانی، ۴۹۲ هزار تومانی، ۵۳۲ هزار تومانی و یک میلیون تومانی در هفته ابتدایی مردادماه به ترتیب با کاهش ۵۰۴ هزار تومانی، ۶۰۶ هزار تومانی، ۶۵۶ هزار تومانی و یک میلیون و ۲۳۳ هزار تومانی نسبت به هفته گذشته مواجه شده‌اند.

بسیاری از کارشناسان معتقدند، نمادهای حاضر در سبد سهام عدالت از ارزنده‌ترین سهم‌های بازار سرمایه هستند. با این حال، ارزش برگه‌های سهام عدالت در برگه‌های مختلف به ترتیب برابر است با ۶ میلیون و ۱۱۸ هزار تومان، ۷ میلیون و ۳۵۹ هزار تومان، ۷ میلیون و ۹۵۸ هزار تومان و ۱۴ میلیون و ۹۵۸ هزار تومان.

​

ارزش فعلی سهام عدالت نسبت به دوران اوج بازار در مرداد سال ۹۹ با افت ۶۱ درصدی مواجه شده است. از مهمترین دلایل ریزش قیمت سهام عدالت، ‌ضعف مدیریت در شرکت های سرمایه‌گذاری و عدم برگزاری مجامع این شرکتها و نیز نبود بازارگردان حرفه صبر در سرمایه گذاری ‌ای برای این شرکتها به شمار می‌رود.

صبر و شكیبایی؛ اصل مهم سرمایه گذاری

وارن با رفتن به درب خانه‌ها و فروش آدامس، نوشابه کوکا کولا و مجلات هفتگي شروع به کار کرد و براي مدتي نيز در مغازه پدربزرگش مشغول بود.
در 11 سالگی سه سهم شركت citesservice را به قیمت هر صبر در سرمایه گذاری سهم 38 دلار، برای خود و خواهر بزرگش به نام دوریز خرید. در مدت كوتاهی بعد از خرید سهام، قیمت هر سهم به 27 دلار كاهش یافت.
وارن ترسیده بود اما هیچ اقدامی نكرد تا اینكه هر سهم به 40 دلار رسید، او خیلی سریع آنها را فروخت و بعد خیلی زود صبر در سرمایه گذاری از این كار پشیمان شد، چون سهام citesservice پس از مدت كوتاهی به 200 دلار رسید.
این تجربه درس بزرگی به او داد؛ اینكه یكی از اصول مهم سرمایه‌گذاری، صبر و شكیبایی است.
و او اکنون جزو 8 ثروتمند برتر دنیاست..

آیا این مطلب مفید بود؟

میانگین امتیازات / 5.

No votes so far! Be the first to rate this post.

نوآوری ها و فناوری های جدید در آسانسور

بنتلی در حال ساخت آسانسوری است که ماشین‌ها را مستقیماً به آپارتمان‌ مشتریانش می‌برد

مراقبت و ضدعفونی هوا و استریلیزاسیون کردن کابین آسانسور

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

آخرین اخبار

بنتلی در حال ساخت آسانسوری است که ماشین‌ها را مستقیماً به آپارتمان‌ مشتریانش می‌برد

مراقبت و ضدعفونی هوا و استریلیزاسیون کردن کابین آسانسور

سیستم نجات اظطراری در آسانسور جدید شیندلر

3 روند رو به افزایش در فناوری آسانسور

شرکت Kone فعالیت های خود در روسیه را واگذار می کند

گزارش بازار آسانسور و پله برقی فرانسه 2022-2027

تجارت خارجی و صنعت آسانسور ترکیه

شیندلر و افرایش کارایی با استفاده از ربات

اولین آسانسور خورشیدی جهان

پیش‌بینی آسانسور برای ساختمان‌های بیش از یک طبقه

هفتمین نمايشگاه بين المللي آسانسور، صنايع و تجهيزات وابسته ۲۸ لغایت ۳۱ تیرماه ۱۳۹۷

منتظر فاجعه در مورد آسانسورهای تهران هستیم

فراخوان شرکت در مهمترین سمینار آموزشی صنعت آسانسور و پله برقی ایران

عجیب ترین و غول آساترین آسانسور جهان

هشتمین سمپوزیوم بین المللی مهندسی آسانسور و پله برقی

گزارش کامل مراسم انتخابات اولين دوره سنديكای فروشندگان آسانسور و پله برقی استان تهران

آمادگی تشکل‌های صنعت آسانسور ایران و چین برای انعقاد تفاهم‌نامه همکاری

دعوت انجمن تولیدکنندگان آسانسور و پله برقی جهت بازدید از ششمین نمایشگاه بین المللی

کدام ساخت و سازها مشمول مالیات می‌شوند؟

پایان سودهای طلایی در بخش ساخت وساز و بازار مسکن

شرکت های نصب و فروش و سرویس آسانسور در شیراز

آسانسور بدون موتور خانه جدید شیندلرمدل 5500

معرفی شرکت KONE تولید کننده آسانسور

معرفی شرکت HYUNDAI تولید کننده آسانسور

نوآوری ها و فناوری های جدید در آسانسور

بنتلی در حال ساخت آسانسوری است که ماشین‌ها را مستقیماً به آپارتمان‌ مشتریانش می‌برد

مراقبت و ضدعفونی هوا و استریلیزاسیون کردن کابین آسانسور

روند فناوری در صنعت آسانسور

امیر: این حرفا همش در حد شعار است هیچ موقع در عمال ما چیزی نمی بینیم.

zhn: آسانسور هیدرولیکی به طور مداوم به عنوان یک گزینه ایمن محسوب می شود و در شرایط اض.

zamani: یکی از انواع آسانسور ها، آسانسور هیدرولیکیاست که به طور مداوم به عنوان یک گزینه.

محمدرضاکریمیان: باسلام سایت بسیار عالی و پر محتوی در زمینه آسانسور می باشد. باتشکر.

معرفی شرکت THYSSEN تولید کننده آسانسور

مرجع تخصصی آسانسور و پله برقی

آسانسور یا بالابر (به فرانسوی: ascenseur)، اتاقک متحرکی است که به وسیلهٔ آن از طبقه‌ای به طبقات بالا روند و یا از طبقهٔ بالا به پایین فرود آیند. به عبارت دیگر آسانسور تجهیزات حمل و نقل عمودی است که حرکت مردم و یا کالا بین طبقات را تسهیل می‌بخشد. آسانسور معمولاً به کمک موتور الکتریکی باعث حرکت عمودی کابین می‌شود.وبسایت آسانسور آسانسور یا بالابر (به فرانسوی: ascenseur)، اتاقک متحرکی است که به وسیلهٔ آن از طبقه‌ای به طبقات بالا روند و یا از طبقهٔ بالا به پایین فرود آیند. به عبارت دیگر آسانسور تجهیزات حمل و نقل عمودی است که حرکت مردم و یا کالا بین طبقات ساختمان تسهیل می‌بخشد. آسانسور معمولاً به کمک موتور الکتریکی باعث حرکت عمودی کابین می‌شود. ASANSOR تخصصی ترین و حرفه ای ترین وب سایت در زمینه صنعت آسانسور و پله برقی است و به گردآوری منابع در حوزه صنعت آسانسور و پله برقی صبر در سرمایه گذاری و سایر زمینه های مرتبط با آن می پردازد به طوریکه کاربران و دست اندرکاران این صنعت جهت بکارگیری و استفاده بهینه از دانش روز به این اطلاعات نیاز دارند.

آیا سرمایه گذاری مولد بهترین راه ثروتمند شدن است؟

«سرمایه‌گذاری مانند مشاهده خشک‌شدن نقاشی یا رشد چمن است. اگر نیاز به هیجان دارید به لاس‌وگاس بروید.» این جمله معروف از پل ساموئلسون (Paul Anthony Samuelson) به‌خوبی ارزش صبر را در سرمایه‌گذاری نشان می‌دهد. افراد موفقی مثل وارن بافت، رابرت کیوساکی و … که حتماً شما هم آن‌ها را می‌شناسید با سرمایه گذاری مولد و صبر توانسته‌‎اند به ثروتی عظیم برسند.

اما خیلی از افراد اشتباه بزرگی انجام می‌دهند و دارایی‌های غیر مولد را به مولد ترجیح می‌دهند که تنها می‌تواند ارزش پولشان را در برابر تورم حفظ کند. پس به این نکته باید توجه داشته باشید که آن چیزی که شما را ثروتمند و سرمایه‌تان را چندین برابر می‌کند، سرمایه گذاری مولد است. به همین دلیل در این بلاگ‌پست از مجله بوکاپو شما را با این نوع دارایی آشنا می‌کنیم تا بتوانید از آن در سرمایه‌گذاری‌هایتان استفاده کنید.

سرمایه گذاری مولد چیست؟

برای درک بهتر مفهوم سرمایه‌گذاری مولد ابتدا بهتر است به‌صورت خلاصه با مفهوم سرمایه‌گذاری آشنا شوید. سرمایه‌گذاری به معنی تخصیص پول یا منابع دیگر با هدف کسب سود یا درآمد در آینده است.

اما سرمایه‌گذاری به ۲ نوع تقسیم می‌شود.

1. سرمایه گذاری مولد یا Productive Investment
2. سرمایه گذاری غیر مولد یا Non-Productive Investment

مولد در لغت‌نامه به معنی «زاینده» است و منظور از سرمایه گذاری مولد نوعی از سرمایه‌گذاری است که توان خلق سود و جریان نقدینگی را برایتان دارد. به‌عبارت دیگر آن دسته از دارایی‌ها یا سرمایه‌گذاری‌هایی را که توان تولید بازدهی دارند می‌توان به‌‌عنوان سرمایه‌گذاری مولد در نظر گرفت.

معمولاً شرکت‌ها از این سرمایه برای انجام کارهای عملیاتی، تولیدی یا خدماتی خودشان استفاده می‌کنند که همین فعالیت‌ها در نهایت منجر به سود می‌شود. به این نکته هم باید اشاره کنیم که فعالیت‌های مولد در مقیاسی بزرگ‌تر در بهبود شرایط اقتصادی کشور مؤثر است. یانیس واروفاکیس در کتاب حرفهایی با دخترم درباره اقتصاد به‌صورت ساده و روان این مسائل اقتصادی و مهم را توضیح می‌دهد.

طبق این تعریف متوجه می‌شوید که به‌طور مثال سرمایه‌گذاری روی رمزارزها سرمایه‌گذاری مولد محسوب نمی‌شود؛ چراکه فعالیت مولدی با این سرمایه انجام نمی‌شود و سودی هم که کسب می‌کنید صرفاً از افزایش قیمت آن در طول زمان است، نه سود عملیاتی.

انواع سرمایه گذاری مولد

همان‌طور که در بخش قبل متوجه شدید سرمایه‌گذاری مولد در دارایی‌های انجام می‌شود که توان تولید بازدهی یا سود دارند. مثلاً شما با سرمایه‌گذاری در سهام شرکتی هم می‌توانید از افزایش قیمت آن در طول زمان سود کنید و هم سود سالانه سهام خود را دریافت کنید. در این بخش با انواع سرمایه‌گذاری مولد بیشتر آشنا می‌شوید و پیشنهاد می‌کنیم حتماً قبل از سرمایه‌گذاری نگاهی به این لیست بیندازید.

سرمایه‌گذاری در سهام

واقعیت این است که مرز خیلی باریکی بین سرمایه‌گذاری مولد و غیر مولد در بازار سهام وجود دارد که باعث گمراهی بیشتر افراد می‌شود. سهامی که باهدف افزایش قیمت در آینده نزدیک می‌خرید و بعد از مدتی می‌فروشید یک نوع سفته‌بازی است.

اما منظور از سرمایه گذاری مولد در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری در سهامی است که پتانسیل رشد و سودسازی بالایی را در بلندمدت دارند و در طول این سال‌ها می‌توانید از سود نقدی سهام خود استفاده کنید.

شما در این سرمایه‌گذاری علاوه بر افزایش ارزش مبلغی که سرمایه‌گذاری کرده‌اید می‌توانید از سودهای نقدی که شرکت در اثر فعالیت‌های عملیاتی یا تولیدی کسب کرده است هم بهره‌مند شوید.

کتاب سرمایه گذار هوشمند که کتاب مقدس بازارهای مالی هم نامیده می‌شود، مبانی سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی را توضیح می‌دهد و مطالعه آن برای افرادی که در بازارهای مالی فعالیت می‌کنند ضرورت دارد.

سرمایه‌گذاری در کسب‌وکار

یکی دیگر از راه‌های سرمایه گذاری مولد، سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارهای مختلف است که با روش‌های مختلفی انجام می‌شود. شما می‌توانید به روش‌های زیر در کسب‌وکارها سرمایه‌گذاری کنید.

• خودتان کسب‌وکاری را از صفر راه‌اندازی کنید: در این شرایط همه فعالیت‌های شرکت و سرمایه نقدی بر عهده خود شماست.
• سهام‌دار بخشی از شرکتی خصوصی شوید: می‌توانید بخشی از سهام یک شرکت با مسئولیت محدود صبر در سرمایه گذاری را در اختیار داشته باشید. در این حالت سود شما هم به‌اندازه سهامی است که خریده‌اید.
• در کسب‌وکارهای دیگران شریک شوید: در این مورد هم می‌توانید سرمایه نقدی را در اختیار افرادی قرار دهید که کسب‌وکاری دارند و در سود آن شریک شوید.

در هر حالتی که در بالا ذکر شده شما می‌توانید از سرمایه‌گذاری خود بازدهی یا سود کسب کنید و حتی ممکن است در طول سال‌های آتی ارزش بازدهی‌تان بیشتر هم شود.

سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات

املاک و مستغلات هم یکی دیگر از دارایی‌های مولد است. شما به‌طور مثال با خرید ملکی می‌توانید آن را به اجاره واگذار کنید صبر در سرمایه گذاری و به‌نوعی از سرمایه‌گذاری‌تان بازدهی یا جریان نقدی دریافت کنید. در حالی که ارزش سرمایه‌گذاری‌تان که همان ملک است در سال‌های آتی و به میزان تورم موجود در کشور رشد خواهد داشت.

در این حالت شما هم از تورم موجود متضرر نمی‌شوید و ارزش پولتان حفظ می‌شود و هم از سرمایه خود نقدینگی یا بازدهی سالانه (به میزان اجاره) دریافت می‌کنید. رابرت کیوساکی یکی از مشهورترین سرمایه‌گذارهای ملک است که در کتاب پدر پولدار پدر بی پول استراتژی و اصول سرمایه‌گذاری موفق را شرح می‌دهد.

خرید دستگاه‌های تولیدی

خرید برخی از دستگاه‌هایی که می‌توانید در آینده توسط آن محصولاتی را تولید و به فروش برسانید هم جزو این نوع سرمایه‌گذاری به‌حساب می‌آید. چون شما می‌توانید روزانه و ماهانه سودی کسب ‌کنید و حتی ممکن است در طی یک یا چند سال، بیشتر از سرمایه‌گذاری‌ای که انجام داده‌اید سود کنید.

تفاوت سرمایه گذاری مولد و غیر مولد

هم سرمایه‌گذاری مولد و هم غیر مولد برایتان امکان سودآوری دارند، اما تفاوت‌هایی هم دارند که ممکن است در تصمیم‌گیری شما مؤثر باشند. در ادامه با تفاوت‌های آن‌ها بیشتر آشنا می‌شوید.

سرمایه گذاری مولد معمولاً به‌صورت بلندمدت است

فرض کنید زمینی زراعی را می‌خرید تا با کاشت و فروش محصولات مختلف سود کسب کنید. این سرمایه‌گذاری حداقل ۵ سال زمان نیاز دارد تا به بازدهی حداکثری برسد.

سرمایه گذاری مولد بازگشت سرمایه بهتری دارد

معمولاً سرمایه‌گذاری مولد علاوه بر افزایش ارزش در طی سال‌های آتی، جریان نقدی هم به همراه دارد. مثلاً طلا یک سرمایه‌گذاری غیر مولد است؛ شما با خرید طلا چیز دیگری به‌جز افزایش قیمت آن دریافت نمی‌کنید.

اما سرمایه‌گذاری مولد مثل خرید سهام صبر در سرمایه گذاری حتی اگر افزایش قیمت هم نداشته باشد، سود نقدی سالانه به شما می‌دهد و در طی ۵ تا ۱۰ سال حداقل مبلغ اولیه سرمایه‌گذاری‌تان را برمی‌گرداند.

فیلیپ فیشر در کتاب سهام عادی با سود غیر عادی بهترین استراتژی تشخیص و خرید سهام را توضیح می‌دهد که خود او در معاملاتش استفاده می‌کند. می‌توانید با خواندن خلاصه این کتاب در بوکاپو از این استراتژی بهره ببرید.

سرمایه گذاری مولد در فعالیت‌های مولد جامعه مؤثر است

سرمایه‌گذاری مولد در هر جامعه منجر به فعالیت‌های مولد و در نتیجه تأثیر مثبت در اقتصاد کشور می‌شود. خیلی از کشورها در حال حاضر سعی دارند افراد را از سرمایه‌گذاری‌های غیر مولد مثل خرید رمزارزها و … به سمت دارایی‌های مولد سوق دهند.

سرمایه گذاری مولد در مقایسه با سرمایه گذاری غیر مولد سودآوری بیشتری دارد

وارن بافت که یکی از سرمایه‌گذارهای موفق جهان و بزرگ‌ترین طرفدار سرمایه‌گذاری مولد است، همیشه روی کسب‌وکارهای کوچک سرمایه‌گذاری می‌کرد که پتانسیل رشد چند برابری در آینده را دارند. رابرت هگستروم در کتاب روش سرمایه گذاری وارن بافت استراتژی سرمایه‌گذاری او را کامل توضیح می‌دهد که می‌توانید آن را در بوکاپو مطالعه کنید.

سرمایه گذاری مولد ریسک بیشتری هم دارد

همیشه سرمایه‌گذاری‌ها با ریسک همراه هستند. اما سرمایه‌گذاری مولد در مقایسه با سرمایه‌گذاری‌های غیر مولد و کوتاه‌مدت ریسک بیشتری دارد چراکه شما باید توان پیش‌بینی بازار و اقتصاد را به‌صورت بلندمدت داشته باشید. اما تا ریسک نکنید سودی هم کسب نمی‌کنید!

سخن پایانی

ما در این مطلب سرمایه گذاری مولد و همچنین انواع آن و تفاوت‌هایش را با سرمایه‌گذاری‌های غیر مولد شرح دادیم. اما شما برای اینکه بتوانید سرمایه‌گذاری پربازدهی داشته باشید صبر در سرمایه گذاری بهتر است که به سمت دارایی‌های مولد بروید.

به این نکته هم باید توجه داشته باشید که یک سرمایه‌گذاری موفق نیاز به دید اقتصادی، تجربه و شناخت بازار دارد. ما پیشنهاد می‌کنیم برای یادگیری اصول مهم سرمایه‌گذاری خلاصه کتاب‌ های اقتصاد و سرمایه گذاری را در بوکاپو مطالعه کنید.

سرمایه گذاری مولد نوعی از سرمایه‌گذاری است که هم بازدهی زیادی دارد و هم امکان خلق سود و همچنین جریان نقدی را به همراه دارد.

به‌صورت کلی می‌توان گفت هریک از دارایی‌هایی که پتانسیل سودسازی زیادی در بلندمدت دارند و انتظار افزایش ارزش آن می‌رود سرمایه گذاری مولد است. املاک و مستغلات، سهام، خرید صبر در سرمایه گذاری دستگاه‌های تولید محصول و سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارهای مختلف از این نوع‌اند.

من یک چندپتانسیلیِ عاشق یادگیری و نوشتن هستم که همیشه به‌خاطر علاقه‌مندی‌های متنوعم، متهم بودم به از این شاخه به آن شاخه پریدن. باید بگویم که نویسندگی برای من نه کار است و نه کسب؛ من می‌نویسم چون عاشق خلق کردن داستان‌های جدیدم.

بهترین سرمایه گذاری برای فرزندان

در صورتی که بدانید کی و کجا شروع کنید، یافتن بهترین سرمایه گذاری برای فرزندان چندان کار مشکلی نیست. والدین اغلب در مورد تامین هزینه‌های فرزندانشان در بزرگسالی نگران هستند. هر چند این نگرانی کاملا به‌جاست، ولی باید بیشتر از نگرانی، به دنبال حل این چالش بود.

بسیاری از خانواده‌ها، آموزش مفاهیم مالی به فرزندانشان را از سنین کودکی و با زبان خودشان، آموزش می‌دهند. معمولا این کودکان در بزرگسالی، در مقایسه با افرادی که حتی در دانشگاه هم آموزش مالی مناسب ندیده است، درصد موفقیت بیشتری دارند.

صبر و پسرک 11 ساله

سرمایه گذاری در سن کم می‌تواند پلی برای موفقیت در آینده باشد. شاید داستان پسر ۱۱ ساله را شنیده‌اید که سه سهم «Cities Services» را با قیمت ۳۸ دلار برای ازای هر سهم خرید و پس از مدتی، آنها را به ازای هر سهم ۴۰ دلار فروخت و جمعا ۶ دلار سود کسب کرد. او چند ماه بعد شنید که قیمت این سهام سر به فلک کشیده و به ۲۰۰ دلار برای هر سهم رسیده است، بدین ترتیب او به بهترین نحو ممکن، اصل صبر در سرمایه‌گذاری را آموزش دید.

آن پسر «وارن بافِت» بود. امروز، دارایی خالص بافِت بیش از ۹۵ میلیارد دلار است. گرچه نمی‌توان با قطعیت نتیجه گرفت که فرزند شما وارن بافت بعدی باشد، اما می‌توان ابزارهایی را فراهم کرد که به رفاه مالی آینده فرزندان شما کمک کند.

شما نه تنها باید به آموزش سواد مالی به فرزندان خود بپردازید، بلکه باید به آنها نشان دهید این تصمیمات به تدریج، نقش مهمی در طول صبر در سرمایه گذاری صبر در سرمایه گذاری زندگی آنها بازی خواهد کرد.

چند اصل مهم برای شروع

برای والدینی که به دنبال یافتن بهترین سرمایه گذاری برای فرزندان هستند و قصد دارند آنها را در سریع‌ترین حالت ممکن در مسیر مالی مناسب قرار دهند، بهتر است هر چه سریع‌تر به آموزش چند اصل مهم زیر بپردازند

• درک درستی از پول، ارزش آن و نحوه به دست آوردن
• شروع به سرمایه گذاری و نشان دادن نحوه مشارکت به آنها
• آموزش و تمرین مهارت‌هایی مثل کار تیمی، دلسوزی و همکاری ضمن تشویق به کار در مدرسه و فعالیت‌های فوق برنامه
• آموزش نحوه به کارگیری مهارت‌های آنها در جهت تامین آینده مالی

با چه روشی می‌توانیم آینده مالی فرزندانمان را تامین کنیم؟ فرزندانی که باید بتوانند از پس هزینه‌های تحصیل، ازدواج و زندگی بربیایند.

اما علاوه بر آموزش‌هایی که باید به فرزندان داده شود، والدین نیز باید متناسب با شرایط مالی خود و اهدافی که برای فرزندانشان مشخص کرده‌اند، در ابزارهای مناسب سرمایه‌گذاری کنند.

خرید طلا و سکه

بازار طلا و سکه یکی از محبوب‌ترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری در ایران است. با وجود تورمی که هر ساله شاهد آن هستیم، طلا و سکه تا حد زیادی ارزش سرمایه اولیه را حفظ می‌کنند و یا حتی سودهای بالاتری نیز می‌تواند، تولید کند. خرید و فروش طلا و سکه با چالش زیادی همراه نیست و گزینه مورد اعتمادی برای آینده فرزندان است.

از طرفی، برخی والدین ترجیح می‌دهند، از طلای زینتی به عنوان سرمایه‌گذاری استفاده کنند و با یک تیر دو نشان بزنند، اما باید توجه داشت که در مورد طلای زینتی، باید هزینه‌هایی مثل اجرت و مالیات نیز بپردازید. البته، هیچ بازار مالی بدون ریسک نیست، و حتما باید قبل از ورود به آنها، ویژگی‌ها، مزایا و معایب و ریسک‌های آن را بشناسید.

سپرده بانکی

شاید خیلی از والدین تصور کنند که بهترین سرمایه گذاری برای فرزندان، سپرده‌گذاری در طرح‌های سرمایه‌گذاری کودکان و نوجوانان باشد. بانک‌های مختلف، طرح‌های متفاوتی ارائه می‌کنند که با توجه به اهدافی که تعیین کرده‌اید، می‌توانید افتتاح حساب کنید. برخی از بانک‌ها به این حساب‌های طولانی مدت وام نیز اختصاص می‌دهند.

یکی از نکاتی که باید در این نوع سرمایه‌گذاری در نظر گرفت، نرخ تورم است. در شرایط تورمی اقتصاد کشور، که نرخ تورم بسیار بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است، قطعا این نوع سرمایه‌گذاری به تنهایی، بهترین گزینه سرمایه‌گذاری برای فرزندان نخواهد بود.

طرح‌های بیمه کودکان

برخی از شرکت‌های بیمه، طرح‌های مخصوصی برای تامین آینده فرزندان در نظر گرفته‌اند. و شما با عقد قرارداد با بیمه و پرداخت هزینه (اغلب به صورت ماهیانه) شروع به سرمایه‌گذاری برای آینده فرزندان خود می‌کنید و سود سرمایه‌گذاری برای آینده آنها حفظ خواهد شد.

سرمایه‌گذاری در بورس

بورس نیز به عنوان یک منبع سرمایه‌گذاری مطمئن، یکی از گزینه‌های قابل‌توجه برای والدین بوده است. اساسا سرمایه‌گذاری برای فرزندان، به یک استراتژی بلندمدت نیاز دارد که همین نکته می‌تواند تبدیل به یک برگ برنده برای شما شود. در مقاله‌ای مجزا در مورد چگونگی سرمایه‌گذاری در بورس توضیح داده شده است.

توجه داشته باشید که موفقیت در بورس به دانش و اطلاعات کافی بستگی دارد. البته نگرانی وجود ندارد. مانند تمام کشورهای توسعه یافته دنیا، مردم در چنین شرایطی به سرمایه‌گذاری غیرمستقیم رو می‌آورند.

سخن پایانی

برای یافتن بهترین گزینه سرمایه‌گذاری برای فرزندانتان، حداقل کاری که باید انجام دهید، شناخت ابزارهای مناسب سرمایه‌گذاری است. با این حال، مدیریت ثروت مانو، شرایطی را مهیا کرده است که افراد بدون نیاز به کسب دانش تخصصی مالی و اقتصاد و صرف زمان، بتوانند متناسب با درجه ریسک‌پذیری خود و اهدافی که تعیین کرده‌اند، در انتخاب غیرمستقیم بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری شرکت کنند.